Ist Ihre Liquidität von der Corona-Krise betroffen?

Geht Ihre Liquidität drastisch zurück? Bricht der Umsatz weg? Wie sieht es mit Ihrer Bonität aus? Droht Insolvenz?

Haben Sie noch den Überblick über Zahlungsverpflichtungen und Zahlungseingänge bei der sich schlagartig ändernden Situation? Wie lange ist die Liquidität Ihres Unternehmens noch gesichert?

Die Zeiten, als Sie den Finanzbedarf allein aus den Geschäftszahlen ableiten konnten, sind vorbei. Eine ungenaue Liquiditätslage hat nun fatale Auswirkungen auf Ihr Unternehmen.

Gerade in Krisenzeiten benötigen Sie eine aktuelle und valide Liquiditätsplanung

Von Ihrer Liquiditätsplanung hängen derzeit die Management-Entscheidungen und damit die Zukunft Ihres Unternehmens und Ihrer Mitarbeiter ab. Auch für Finanzierungen benötigen Sie eine aktuelle und valide Liquiditätsplanung. Diese wird wie folgt erarbeitet:

1. Sie machen einen Kassensturz und stellen die liquiden Mittel zusammen.
2. Sie stellen Ihre Einnahmen den Ausgaben nach Fälligkeiten gegenüber. Sie prüfen, welchen Einfluss die Geschäftsentwicklung auf Ihren Umsatz und damit Ihre Einnahmen und Ausgaben hat. (Sind die Unsicherheiten zu groß, planen Sie mit verschiedenen Szenarien.)
3. Sie trennen Zahlungsverpflichtungen nach regelmäßigen und gelegentlichen Auszahlungen. Sie prüfen, ob Zahlungsverpflichtungen reduziert oder zeitlich verschoben werden können.
4. Sie prüfen, ob die Stundung von Steuern und Sozialabgaben zusätzliche Liquidität bringt und stellen entsprechende Anträge.
5. Sie errechnen den Saldo (Bank zuzüglich Einnahmen abzüglich Ausgaben) pro Woche, besser pro Tag. Ziel ist eine solide Liquiditätslaged.h. die Deckung Ihrer Verpflichtungen durch Ihre Eigenmittel und Einnahmen.
6. Bei Unterdeckung kontaktieren Sie Ihre Bank oder finden andere Finanzierungsquellen (Soforthilfe aus Landes- und Bundesmitteln).

Die schwierigste Aufgabe bei der Planung ist deren laufende Aktualisierung. Liquiditätswirksame Informationen wie Zahlungsaufschub oder neue Finanzierungen müssen aktuell einfließen. Auf der Grundlage einer validen Liquiditätsplanung treffen Sie Entscheidungen zur Fortführung Ihres Geschäftsbetriebs.

Sie sind nicht allein

Holen Sie sich CFO Consult zum Krisenmanagement an Ihre Seite. Ich helfe bei der Erarbeitung von Szenarien und Maßnahmen zur Liquiditätssicherung oder beim Durchsetzen Ihrer individuellen Anliegen bei Lieferanten, Banken oder Behörden. Vertrauen Sie auf meine Erfahrungen im Krisenmanagement!

Daher mein Angebot zu kostenfreier Erstberatung zur Liquiditätssicherung für April 2020.