Komponenten eines Cash-Management-Systems

Systeme

Komponenten eines Cash-Management-Systems sind Module für den elektronischen Zahlungsverkehr (Money Transfer), den elektronischen Kontoauszug (Balance Reporting) und für ein Planungstool (Treasury). Wie für alle finanzwirtschaftliche Systeme gelten für Cash-Management-Systeme diverse gesetzliche Vorschriften. Diese beinhalten im wesentlichen Beleg- und Journalfunktionen, Änderungsnachweise und Periodenabgrenzungen. Die Grundsätze zur ordnungsmäßigen Führung und Aufbewahrung von Büchern, Aufzeichnungen und Unterlagen in…

Cash-Pooling

Cash Management

Bei Cash-Pooling werden täglich Bestände von Bankkonten auf ein Hauptkonto übertragen bzw. Unterdeckungen von diesem Hauptkonto ausgeglichen. Zur Vermeidung von Strafzinsen ist derzeit eine Mittel-Konzentration auf ein Bankkonto bei einigen Währungen nicht zu empfehlen. Bei Cash-Pooling im Konzern sind vertragliche Vereinbarungen zur Verzinsung und der Intercompany-Abrechnung zu treffen.

Risikomanagement

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Das Risikomanagement hat die Aufgabe, die Risiken wie Liquiditätsunterdeckung, Zahlungsunfähigkeit, Zahlungsprobleme von Kunden und Währungsrisiken zu begrenzen. Das Halten einer Liquiditätsreserve in Form von Bankguthaben und Kreditlinien soll das Risiko senken, kurzfristig auf unvorhergesehene Zahlungsverpflichtungen reagieren zu müssen.